Эксплойты и мошенничество в секторе DeFi включают уязвимости смарт-контрактов, атаки с флеш-кредитами и схемы «rug pull». Отсутствие регулирования и сложность технологий способствуют росту рисков.

Украденные средства в результате взломов DeFi

Сколько было украдено в результате взломов децентрализованных финансовых систем (DeFi)? На этой диаграмме показан общий объём украденных средств из проектов DeFi.

Крупнейшие случаи мошенничества с криптовалютой

Каковы основные способы мошенничества с криптовалютой? На этой диаграмме показаны восемь основных случаев мошенничества с криптовалютой по сумме украденных средств (за вычетом возвращённых средств).

Взломы DeFi с использованием флэш-кредитов

Флэш-кредиты — это кредиты с недостаточным обеспечением, которые обычно используются при взломах децентрализованных финансовых систем (DeFi). На этой диаграмме показана разбивка по суммам, украденным в результате взломов децентрализованных финансовых систем (DeFi) с использованием флэш-кредитов и без них.

Эксплойты и кражи активов по блокчейнам

В разных блокчейнах по-разному распределяются суммы, украденные с помощью эксплойтов. На этой диаграмме показана разбивка по суммам, украденным в разных блокчейнах.

Разница между украденной и возвращенной суммой

Иногда хакеры возвращают украденные средства, полученные с помощью криптовалютных взломов. На этой диаграмме показана разница между украденной и возвращенной суммой похищенных средств.

Эксплойты и мошенничество в DeFi

Исследования показывают, что эксплойты и мошенничество в DeFi включают уязвимости смарт-контрактов, атаки с флеш-кредитами и схемы «rug pull». Похоже, что отсутствие регулирования и сложность технологий способствуют росту рисков. Доказательства указывают на значительные потери, такие как $200 млн в случае Euler Finance в 2023 году. Регуляторы, например, в США, начинают вводить меры, но споры о балансе инноваций и защиты продолжаются.

---

Введение в DeFi и его уязвимости

DeFi, или децентрализованные финансы, — это блокчейн-системы, предоставляющие финансовые услуги без посредников, такие как банки. Они включают децентрализованные биржи, кредитные протоколы и другие сервисы. На июнь 2025 года общая заблокированная стоимость в DeFi превышает $247 млрд.

Однако отсутствие централизованного контроля делает DeFi уязвимым для эксплойтов и мошенничества, что требует внимания пользователей и разработчиков. Основные типы эксплойтов и мошенничества DeFi сталкивается с рядом угроз, включая:

• Уязвимости смарт-контрактов: Ошибки в коде, такие как атаки reentrancy, могут привести к краже средств. Например, в 2021 году было потеряно $1,3 млрд из-за таких уязвимостей.
• Rug pulls: Разработчики создают токены, привлекают инвесторов, а затем исчезают с ликвидностью. Исследования показывают, что в 2021 году более 50% новых токенов на Uniswap были мошенническими.
• Атаки с флеш-кредитами: Злоумышленники используют флеш-кредиты для манипуляции рынками, как в случае с Euler Finance, где было потеряно почти $200 млн в 2023 году.
• Хаки мостов между блокчейнами: Мосты, соединяющие разные сети, часто взламываются, например, BNB Chain Bridge потерял $100 млн в 2022 году.
• Фишинг и социальная инженерия: Злоумышленники обманывают пользователей, чтобы получить доступ к кошелькам, как в случае с Squid Game токеном в 2021 году, где инвесторы не могли продать токены.
• Поддельные токены и airdrops: Фейковые раздачи токенов заманивают пользователей в подключение к вредоносным контрактам, особенно на Binance Smart Chain.

---

Подробный анализ эксплойтов и мошенничества в DeFi

Decentralized Finance (DeFi) — это быстрорастущий сектор, предлагающий финансовые услуги на основе блокчейна без традиционных посредников. На июнь 2025 года общая заблокированная стоимость (TVL) в DeFi превышает $247 млрд, что делает его привлекательной мишенью для злоумышленников. Отсутствие централизованного контроля, хотя и является преимуществом, также создает уязвимости, такие как эксплойты смарт-контрактов, атаки с флеш-кредитами и мошеннические схемы. Этот отчет подробно анализирует типы угроз, значимые случаи, меры предотвращения и регуляторные аспекты, чтобы помочь пользователям и разработчикам лучше понять риски.

Типы эксплойтов и мошенничества в DeFi

DeFi сталкивается с разнообразными угрозами, которые можно классифицировать следующим образом:

• Уязвимости смарт-контрактов:
  Смарт-контракты — это самоисполняющиеся программы, которые управляют финансовыми операциями в DeFi. Однако ошибки в коде могут быть эксплуатированы. Примеры включают:
  • Reentrancy attacks: Злоумышленник вызывает функцию несколько раз до завершения первой транзакции, что позволяет вывести средства.
• • Integer overflow/underflow: Ошибки в обработке целых чисел могут привести к созданию токенов из ниоткуда.
• • Logic errors: Ошибки в логике контракта могут быть использованы для манипуляции системой.
    В 2021 году, по данным CertiK, потери из-за эксплойтов смарт-контрактов составили $1,3 млрд.
• Rug pulls:
  Это мошенническая схема, при которой разработчики создают токен, привлекают инвесторов, а затем исчезают с ликвидностью. Исследования показывают, что в 2021 году более 50% новых токенов на Uniswap были мошенническими. Примеры включают Baller Ape Club, где было потеряно $2,6 млн.
• Атаки с флеш-кредитами:
  Флеш-кредиты позволяют заемщикам брать крупные суммы без залога, при условии возврата в той же транзакции. Злоумышленники используют их для манипуляции рынками или эксплуатации уязвимостей. Например, в марте 2023 года Euler Finance потерял почти $200 млн из-за такой атаки.
• Хаки мостов между блокчейнами:
  Мосты, соединяющие разные блокчейны, часто становятся мишенью из-за их централизованной природы. В октябре 2022 года BNB Chain Bridge был взломан на $100 млн. Данные Chainalysis показывают, что в 2022 году мосты составили значительную долю потерь.
• Фишинг и социальная инженерия:
  Злоумышленники создают фишинговые сайты или поддельные аккаунты в социальных сетях, чтобы обмануть пользователей и получить доступ к их кошелькам. Пример — Squid Game токен в 2021 году, где инвесторы не могли продать токены, а разработчики исчезли. В январе 2021 года было украдено $1,14 млн через фишинг, выдавая себя за Майкла Сайлора.
• Поддельные токены и airdrops:
  Злоумышленники раздают фейковые токены, заманивая пользователей подключить кошельки к вредоносным контрактам. Это особенно распространено на Binance Smart Chain, где такие схемы часто встречаются.

Значимые кейсы эксплойтов

Ниже приведены примеры значимых случаев, иллюстрирующих разнообразие угроз:

Дата	Название	Сумма потерь	Тип атаки	Подробности
13.03.2023	Euler Finance	$200 млн	Flash loan	Атака с флеш-кредитом, украдены DAI, WBTC, sETH, USDC
11.10.2022	Mango Markets	$100 млн	Манипуляция рынком	Манипуляция ценой токена MNGO для получения займов
06.10.2022	BNB Chain Bridge	$100 млн	Хак моста	Взлом моста между блокчейнами, украдены криптоактивы
17.02.2023	Platypus	$8 млн	Flash loan	Неправильный порядок кода, эксплуатирован через флеш-кредит
12.01.2023	BonqDAO	$120 млн	Манипуляция оракулом	Манипуляция ценой токена через оракул, значительные потери

Эти случаи подчеркивают необходимость строгих мер безопасности и регуляторного надзора. Например, Euler Finance показал важность мониторинга транзакций, а Mango Markets — надежности оракулов.

Меры предотвращения и лучшие практики

Для снижения рисков необходимы как технические, так и поведенческие меры:

• Для разработчиков:
  • Аудиты кода: Регулярные проверки от компаний, таких как PeckShield или Hacken, могут выявить уязвимости.
  • Bug bounty программы: Поощрение белых хакеров за нахождение уязвимостей через платформы, такие как Immunefi.
  • Безопасное кодирование: Использование проверенных библиотек и тщательное тестирование.
  • Мульти-сигнальные кошельки: Для управления критическими операциями, требующими нескольких одобрений.
• Для пользователей:
  • Ду diligence: Проверяйте проекты на наличие аудитов, изучите команду и избегайте проектов с обещаниями высоких доходов.
  • Используйте надежные кошельки: Hardware кошельки или мульти-сигнальные решения снижают риски.
  • Будьте осторожны с airdrops: Не подключайте кошелек к подозрительным сайтам, проверяйте источники.
  • Следите за обновлениями: Регулярно обновляйте кошельки и приложения для защиты от новых угроз.

Исследования показывают, что проекты без аудитов имеют на 68% больше шансов на негативные события, такие как хаки.

Регуляторные аспекты

Регуляторы начинают активно реагировать на вызовы DeFi. В США администрация Байдена призвала к явным регуляциям криптовалют, включая DeFi, с предложением законопроекта «Responsible Financial Innovation Act» в 2022 году, который классифицирует цифровые активы как товары, давая CFTC полномочия над рынками.

Международные усилия включают руководства FATF, согласно которым DeFi-сервисы, действующие как VASP, должны соответствовать стандартам AML/CFT FATF: Virtual Assets Guidance. Однако многие проекты остаются вне традиционных рамок, что создает пробелы. Например, CFTC оштрафовал Ooki DAO на $643,500 за нелегальную торговлю, показав, что даже DAO не могут избежать ответственности. US Treasury рекомендует усилить надзор, закрыть регуляторные пробелы и повысить осведомленность пользователей. Проблемы включают сложность идентификации операторов DeFi и киберугрозы, такие как крупные кражи из-за агрегации средств FBI: PSA on DeFi Risks.

Заключение

DeFi предлагает значительные возможности, но его децентрализованная природа делает его уязвимым для эксплойтов и мошенничества. От уязвимостей смарт-контрактов до сложных схем, таких как атаки с флеш-кредитами, пользователи и разработчики должны быть бдительны. Регуляторы начинают вводить меры, но споры о балансе инноваций и защиты продолжаются.

Для участников DeFi важно проводить тщательную проверку, использовать лучшие практики безопасности и следить за регуляторными изменениями. Только через сочетание технологий, регуляций и осведомленности можно сделать DeFi безопасным и устойчивым.включают уязвимости смарт-контрактов, атаки с флеш-кредитами и схемы «rug pull». Похоже, что отсутствие регулирования и сложность технологий способствуют росту рисков. Доказательства указывают на значительные потери, такие как $200 млн в случае Euler Finance в 2023 году. Регуляторы, например, в США, начинают вводить меры, но споры о балансе инноваций и защиты продолжаются.