Ввод – вывод, обмен и налоги на криптовалюты – Основные вопросы – FAQ

2 недели ago George 0

О вводе/выводе и налогах

Как заводить и выводить большие суммы?

Здесь все очень относительно. То, что для вас является большой суммой, для биржи, обменника или банка может быть совершенно обычной транзакцией. Если говорить в общем, то можно спокойно выводить на карту. Даже если банк заблокирует карту, всегда можно созвониться с банком и объяснить, что это за деньги. Как правило, блокировку снимают.
Также можно выводить в наличные. Для этого зайдите на exchangesumo.com, выберите слева требуемое направление (например, Bitcoin (BTC) на Наличные USD) и выберите ближайший к вам город. Дальше ознакомьтесь со списком подобранных обменников. Они обменяют ваши Биткоины на наличные доллары (это в качестве примера, можете выбирать другие валюты) при личной встрече, обычно в офисе. Если сильно волнуетесь, начните с небольшой суммы, обменяйте крупную сумму в несколько подходов.
На exchangesumo, в частности, показаны резервы обменников. Суммы немаленькие, поэтому не нужно думать, что будет сложно вывести несколько десятков, а то и сотен тысяч долларов.

Exchangesumo - лучший мониторинг обменников
Как реально, если ты живешь в городе 250к, вывести 10 миллионов, например, в наличку?

Смотрите ответ к первому вопросу. На exchangesumo.com вы найдете сервисы, которые поменяют крипту на любую валюту, в том числе наличные рубли.
Не понимаю, зачем ограничивать себя городом, в котором живете. Съездите в город-миллионник. Например, разбейте сумму на 5 частей, помотайтесь туда-обратно и обменяйте свои миллионы. Можно по нескольким городам поездить. Если есть страх перевозить крупные суммы налички, то их также небезопасно перевозить по небольшому городу или даже держать у себя дома. Я бы даже рекомендовал приехать для этой операции в город-миллионник, чтобы меньше привлекать внимания.

Где и как лучше обналичить криптовалюту в гривну или доллар в Киеве, не нарваться на мошенников и избежать финмониторинга (так как боюсь, что вывод с биржи на карту может привлечь внимание)?

По Киеву могу посоветовать два проверенных обменника для вывода в наличные – e-money.cc и yochange.com. Обмен можно произвести через exchangesumo. То есть сервис сможет гарантировать дополнительную безопасность и проконтролировать завершение операции. Курс от этого не изменится, то есть обмен не станет дороже.
Также можете самостоятельно выбрать обменник на exchangesumo.com. Перейдите на сайт, выберите в левом верхнем углу направление Bitcoin (BTC) на Наличные UAH, нажмите «Выбрать город» и укажите «Киев». Ниже появятся проверенные обменники, соответствующие вашему запросу. Смотрите курс, резерв, отзывы (они реальные, не накрученные). Если есть сомнения, начинайте с обмена маленьких сумм.

Есть информация по надежным обменникам (наличные в крипту, крипту в наличные), город Харьков?

Смотрите предыдущий ответ.

Как вывести в наличные в Москве? Без карточки, именно в наличные. Нужен проверенный обменник, чтобы не кинули и в лесу не закопали?

По Москве могу посоветовать такие проверенные обменники для вывода в наличку, как buy-bitcoin.io, e-money.cc, avanchange.com, yochange.com. Все они представлены на сайте мониторинга обменников криптовалют exchangesumo.com, этот сервис сможет гарантировать дополнительную безопасность и проконтролировать завершение операции. Курс от этого не изменится, то есть обмен не станет дороже.

Как не попасть на финмониторинг при выводе средств на карту банка? От какой суммы могут возбудиться банки (Украина)?

В Украине под обязательный финансовый мониторинг банков попадают операции от 400 тысяч гривен. В таком случае нужны документы, подтверждающие источник происхождения денег. Однако также банк, на свое усмотрение, имеет право требовать документы при осуществлении перевода на любую сумму в зависимости от количества/частоты/объема операций, если у него возникает подозрение об отсутствии у клиента финансовой возможности для проведения соответствующих операций. Например, такое может быть если клиент при заключении договора указал, что он безработный или указал очень низкий доход, а потом стал переводить сотни тысяч гривен на карту.
Однако самый худший вариант, который может быть в таком случае, – это блокировка карты на месяц. То есть в Украине не могут блокировать карту больше чем на месяц без возбуждения уголовного дела. Даже если ничего не делать, через месяц карту обязаны разблокировать.

Есть ли хорошие обменники крипты (не онлайн) в Украине?

Если нужно переводить крипту в наличные или наличные в крипту, подойдут обменники e-money.cc. Смотрите ответ к вопросу №3.

Способ вывода денег с биржи в размере 2–5 миллионов и более. Понятно, что нужно выводить частями. Но какие подводные камни у p2p и как налоговой подать прибыль в виде 5 и более миллионов в год, чтобы не много процентов забрала?

По налогообложению я писал книгу, где все подробно расписано. Если коротко, то нужно подать декларацию и заплатить налоги – в Украине это 18% + 1,5% военного сбора, в России это 13%. В обеих странах есть возможность оптимизировать налоги, став предпринимателем на упрощенке. Для Украины подойдет УСН 3 группы 5%, для России – УСН 6%.
Если очень крупная сумма, есть смысл пообщаться с юристом. Это не так дорого будет стоить (пару сотен долларов), но потенциальный эффект для вас будет очень большим.

Вопрос по Украине. После верификации на бирже Бинанс, могут ли твои личные данные получить налоговая, НАЗК и так далее?

Теоретически такое возможно. Но, скорее всего, если это будет, то по какому-то запросу. Они могли это делать как до верификации, так и после. Верификация этот момент упрощает, но если вы думаете, что без верификации это невозможно, то вы глубоко ошибаетесь.
Если сильно волнует этот вопрос, могу посоветовать биржу OKEx. Она больше заботиться о сохранности данных.

Какой текущий налог на вывод криптовалюты в Украине? Как правильно это делать, чтобы у банков не возникло вопросов?

С доходов физлиц, в том числе с криптовалюты, в Украине нужно заплатить 18% + 1,5% военного сбора. При этом юристы говорят, что расходов от таких операций у физлиц быть не может. То есть придется заплатить 19,5% со всей суммы, за которую была продана крипта. Другое дело, что можно показывать не всю сумму, а только то, что считаете доходом. Об этом подробнее в книге.
Также можно зарегистрировать ФЛП и перейти на упрощенку 3 группы. Там налог всего 5%.
По поводу банков, можно объяснять откуда деньги и показывать выписки с бирж. Если их не примут, могут заблокировать, но всего на месяц. Лучше, в плане банков, открывать ФЛП и переводить деньги на предпринимательский счет.

Интересует вывод крипты в фиат и уход от налогов в Украине.

Я не консультирую по вопросам ухода от налогов, то есть не даю советов, как нарушать закон. Налоги можно оптимизировать, но их все равно нужно платить.

Будет ли принят закон в Украине о налоге в 5% вместо 18%?

Такие предложения есть, но они еще не узаконены. Я думаю, что в этом плане все будет только улучшаться, то есть можно будет открывать криптокомпании в Украине и платить минимальные налоги.

Интересует вопрос узаконивания прибыли с торговли криптовалютой. Если есть приличная прибыль, как вывести без проблем на карту, чтобы не было вопросов ни у банка, ни у налоговой?

Эта тема подробно раскрыта в моей книге. Если коротко, то нужно зарегистрироваться как ИП (для России) или ФЛП (для Украины). Тогда и налогов будете меньше платить, и проблем с банками тоже будет меньше.

Как думаешь, если появится цифровой рубль, гривна и так далее, как в таком случае покупать и продавать криптовалюту? Платежные шлюзы, которые работаю сейчас, накроются медным тазом. Это мое предложение. Что думаешь ты?

Я не думаю, что этот вопрос будет суперактуальным в ближайшие 2 – 3 года. Думаю, светлые умы нашего славянского народа смогут решить эту проблему.

Как выводить и заводить суммы без карт банка, в обход системы?

Используйте наличные. Для этого зайдите на exchangesumo, выберите слева валюты (например, Bitcoin (BTC) на Наличные USD), нажмите «Выбрать город» и укажите ближайший к вам город. В таблице ниже появятся обменники по вашему запросу. Выбирайте по курсу, резерву, отзывам и другим параметрам. Дальше нажмите по строке с названием выбранного обменника, и exchangesumo перенаправит на его сайт. Останется оформить заявку и завершить ее при личной встрече. Обменники проверенные. Если есть опасения, начинайте с небольших сумм.

Exchangesumo - лучший мониторинг обменников
Есть новости по налогам с крипты в России? Как платить?

Опять-таки, эта тема подробно расписана в книге. Если в двух словах, то нужно платить 13%. Также можно зарегистрировать ИП и перейти на УСН 6%.

Интересует узаконивание майнинга в РФ.

В данный момент в законах о крипте нет ничего о майнинге. Юристы говорят, что легализовать деятельность нужно так же, как и в целом по крипте. То есть нужно декларировать все просто как продажу крипты.

Как покупать за криптовалюту в РФ? Интересны интернет-магазины.

Закон № 259-ФЗ «О ЦФА», который вступил в силу с начала 2021 года, запретил использовать криптовалюту как средство платежа в России. Более того, запрещается даже распространять информацию о том, что крипта принимается за товары, услуги или работы.

Подскажи в какую юрисдикцию можно торговать с нулевым или минимальным % ? Есть европейское гражданство.

Я бы рекомендовал ОАЭ, в частности Дубай.

Что будет если не сможешь доказать источник происхождение средств по запросу криптобиржи при вводе средств и банка при выводе средств?

Каждый случай уникален, и здесь нужно будет разбираться с учетом всех нюансов конкретного случая. В книге я подробно расписал, как показывать источник происхождения средств и какие могут быть проблемы. Если проблема кажется сложной, всегда можно обратиться к юристу. Не нужно этого бояться – вы заплатите пару сотен долларов, но сможете решить или предотвратить проблемы с банками и налоговой.
Что может быть? Блокировка карты, уплата налогов по максимальной ставке… Зависит от конкретной ситуации.

Есть ли смысл после завершения бычьего цикла Биткоина вывести все деньги с крипты в банк и заплатить полностью все налоги, чтобы в будущем на всю полученную прибыль был документ о легальном происхождении средств, в виде справки о выплаченных налогах? Чтобы при возникших вопросах не доказывать каждый перевод, которых может быть сотни, а сослаться просто на справку о налогах.

Налог нужно платить с той суммы, что выведена на карту. То есть не нужно показывать все свои операции по купле/продаже, которые совершаете на бирже. Конечный доход – это то, что выведено на карту. На карту можно выводить и одним платежом, и несколькими. Для каждого из таких платежей банк может попросить доказать источник происхождения средств.
Что касается уплаты налогов, то они платятся за весь год сразу, а не за каждый перевод отдельно. То есть считаете свой доход, например, за 2021 год и подаете декларацию. Она подается с 1 января по 30 апреля 2022 года. НДФЛ нужно будет заплатить до 15 июля 2022 года. Если доход будете выводить в 2022 году, то подавать декларацию и платить налоги придется уже в 2023 году.

Ответы на вопросы подписчиков ютуб-канала Богатейшего Ди

Нам очень интересно ваше мнение! Оставьте свой комментарий пожалуйста!