Bitcoin (BTC)

BTC в Minter — это обернутый (wrapped) BTC в сети Ethereum стандарта ERC20, который, в свою очередь, имеет 100% обеспечение реальным BTC.

Зачем же создавать токенизированные активы?

BTC чаще всего воспринимается обществом как средство сбережения традиционных активов, его также называют «цифровым золотом». Однако его функциональность достаточно ограничена, он не программируется и, кроме транзакций, не предоставляет дополнительных вариантов использования. Ethereum же, с другой стороны, спроектирован как сеть для создания децентрализованных приложений, поэтому подавляющее большинство DeFi работает на блокчейне Ethereum.

Возможности DeFi достаточно широки: фарминг, предоставление ликвидности, кредитование и т.д. А поскольку BTC является самым известным, самым крупным по капитализации и по использованию инстутициональными инвесторами, то токенизированный BTC является своеобразным мостом между традиционными криптоинвесторами и сектором DeFi.

Как происходит токенизация BTC и обратный процесс

Токенизация BTC происходит путем выпуска токена стандарта ERC20 — wrapped BTC (wBTC), со 100% обеспечением реальным BTC. В этом можно убедиться на открытом аудите всех кошельков-хранилищ.

Получение wBTC

Чтобы пользователь мог получить токены wBTC в обмен на реальные BTC, первое что он должен сделать — это пройти процедуру обязательной идентификации личности (KYC, AML), только после этого он отправляет запрос мерчанту (продавцу). После успешного завершения этой процедуры происходит обмен между пользователем и мерчантом, чаще всего посредством атомарного свопа, который представляет собой обмен без доверия между двумя монетами.

Выпуск wBTC

Выпуск новых токенов wBTC инициируется мерчантом, а выполняется через хранителя (custodian). Мерчанты отправляют BTC хранителю, ждут 6 подтверждений сети и после того, как хранитель получает BTC, он через смарт-контракт выпускает и отправляет токен wBTC на адрес кошелька мерчанта в сети Ethereum.

Сжигание wBTC

Сжигание wBTC — обратный процесс обмена токенизированных BTC на реальные BTC. Производить сжигание wBTC могут только адреса мерчантов. Хранитель отправляет BTC на адрес мерчанта и ожидает 25 подтверждений блока в сети Ethereum после передачи BTC мерчанту, затем подтверждает сжигание на адресе смарт-контракта. Сжигаемая сумма вычитается из баланса кошелька мерчанта, а затем предложение wBTC сокращается.

Прозрачность

Наиболее важным субъектом в этом процессе, который подлежит аудиту, является хранитель реальных BTC, а также мерчанты, исполняющие запросы пользователей по обмену. Токен wBTC управляется DAO, которая хранит ключи от multisig-кошелька и может вносить изменения в смарт-контракт, выполняющий действия выпуска и сжигания токенов. Решения принимаются децентрализованным образом (через мультисиги), и это гарантирует, что ни одна из сторон не может единолично контролировать принятие решений, что повышает надежность процесса. Доказательства наличия запасов демонстрируются публично, а выпуск и сжигание можно проверить на блокчейне Ethereum.

Сервисы по обмена BTC на wBTC и обратно

На официальном сайте wBTC Network есть раздел Partners где представлен список партнеров, которыми являются мерчанты, хранители, биржи и члены DAO. Рядом с некоторыми партнерами расположена кнопка Get WBTC

BTC в Minter

В сети Minter BTC является обернутым токеном wBTC, который в свою очередь является обернутым токеном реального BTC. И как wBTC имеет соотношение 1:1 с реальным BTC и полностью обеспечен им, также и в BTC в сети Minter (находящийся в обороте) имеет соотношение 1:1 с wBTC и полностью обеспечен им (холодный кошелек, горячий кошелек). Это означает, что находящийся в обороте BTC (Minter) имеет соотношение 1:1 с реальным BTC (Bitcoin).

Токены BTC в Minter

Горячий кошелек BTC — Mx68f4839d7f32831b9234f9575f3b95e1afe21a56 Холодный кошелек BTC — Mx7072558b2b91e62dbed78e9a3453e5c9e01fec5e

Токены wBTC в Ethereum (обеспечение токенов BTC в Minter) Горячий кошелек wBTC — 0xC735478EF7562ecc37662FC7c5e521eb835F9Dab Холодный кошелек wBTC — 0x58BD8047F441B9D511aEE9c581aEb1caB4FE0b6d

В сети Ethereum токен wBTC и реальный BTC фактически имеют соотношение 1:1 и при выпуске и сжигании токенов wBTC затрачиваются комиссии, а, как известно, в сети Ethereum они немалые.

С целью сокращения затрат на комиссии, в Minter обернутые токены выпускаются пакетами (и не обязательно будут иметь соотношение 1:1 с обеспечивающими токенами в сети Ethereum). Однако в обороте в сети Minter будет исключительно то количество токенов, которое имеет 100% обеспечение, остальные токены будут находиться на холодном и горячем кошельках, которые управляются мультисигами.

Это никак не сказывается на безопасности и надежности, так как выпуск и сжигание обернутых токенов в сети Ethereum также регулируются мультисигами и они могут быть выпущены или сожжены в любое время при достижении необходимого количества подписей (голосов). Поэтому Minter превосходит Ethereum в этом случае, так как не расходует дополнительные средства на оплату комиссий.

Пример

Первый пакет токенов BTC в сети Minter состоит из 100 000 BTC.

На момент написания статьи на холодном кошельке хранится 99 900 BTC.

При этом на горячем кошельке хранится 99.05 BTC

Получается, что количество BTC, находящихся в обороте в сети Minter составляет:

100 000 — 99 900 — 99.05 = 0.95 BTC (значение округлено до 2 знаков после запятой)

При этом баланс горячего кошелька, на котором находятся токены wBTC, которые обеспечивают BTC в сети Minter, составляет 0.95 wBTC (значение округлено до 2 знаков после запятой).

Пулы ликвидности с BTC

Посмотреть существующие пулы ликвидности, в том числе и в паре с BTC, можно на странице Minter Explorer или Chainik.

Кликнув по торговой паре можно увидеть основную информацию о ликвидности, ценовом соотношении токенов, дневной объём торгов, дневное количество комиссий, полученных провайдерами ликвидности и текущий показатель APY — годовой доходности.

А на странице торговой пары в сервисе Chainik можно также следить за графиком изменения цен.

Преимущества BTC в Minter

Преимущества обернутого токена BTC, как и остальных токенов и монет в сети Minter, заключаются в возможностях самого блокчейна — это, в первую очередь, скорость транзакций (менее 5 секунд) и дешевизна комиссий ($0.01 за перевод и $0.03 + 0.2% за конвертацию). 

источник