Mеждународная межбанковская система передачи информации и совершения платежей SWIFT представила глобальную инфраструктуру для оптимизации переводов и расчетов по токенизированным активам (RWA).

Мы прокладываем путь к реальным решениям, которые позволят нашим членам получать доступ к регулируемым цифровым активам и валютам в сети Swift и совершать операции с ними. Это продолжение серии новаторских экспериментов, проведенных нашим сообществом в последние годы, которые мы сейчас переходим к следующему этапу.

Интерес к цифровым активам и валютам продолжает расти, и последние два года внесли большую ясность в потенциальную ценность этих разработок для отрасли.

Прогнозы относительно роста цифровых активов весьма разнообразны. Например, Standard Chartered и Synpulse недавно подсчитали, что размер рынка реальных токенизированных активов вырастет до 30 триллионов долларов к 2034 году. Настроения рынка, безусловно, сильны: 91% институциональных инвесторов заинтересованы в инвестировании в токенизированные активы, согласно опросу, проведенному Celent и BNY Mellon.

Предотвращение создания цифровых островов

Тем не менее, существуют проблемы, которые необходимо преодолеть, прежде чем цифровые активы и валюты смогут по-настоящему масштабироваться на глобальном уровне. Не в последнюю очередь это рост различий в платформах, технологиях и нормативно-правовой среде, которые лежат в основе цифровых инноваций. Это приводит к возникновению экосистемы фрагментированных ‘цифровых островов’, которые увеличивают затраты и риски для участников рынка при навигации.

Институциональные инвесторы, например, не могут наращивать свой бизнес с цифровыми активами из-за сложностей, с которыми они сталкиваются при работе с множеством платформ токенизации. Что касается цифровой валюты, то, хотя последние данные Атлантического совета показывают, что более 130 стран и валютных союзов в настоящее время изучают цифровую валюту центрального банка (CBDC), по-прежнему необходима значительная работа по интеграции этих развивающихся валют в более широкую мировую экономику.

Обеспечение глобальной интероперабельности

На протяжении 50 лет SWIFT играла жизненно важную роль в повышении глобальной интероперабельности и обеспечении быстрых, беспроблемных и безопасных транзакций. И, по мере перехода к следующему этапу нашей стратегии, мы продолжим расширять наши возможности по взаимодействию с новыми системами, технологиями, активами и валютами.

В наших инновационных лабораториях мы уже несколько лет активно изучаем потенциальные решения проблемы расширения глобальной совместимости CBDC и токенизированных активов (RWA). Недавно мы объединили представителей отрасли в рамках серии прорывных исследовательских проектов, направленных на изучение того, как существующие возможности и инфраструктура Swift могут беспрепятственно поддерживать взаимодействие между различными классами активов и типами сетей.

Успешные эксперименты SWIFT по взаимодействию с блокчейном показали, как инфраструктура может облегчить передачу токенизированной стоимости через государственные и частные блокчейны. И проекты «песочницы» фазы 1 и фазы 2 CBDC – осуществляемые совместно с ведущими центральными и коммерческими банками со всей Европы, Азии и Северной Америки, продемонстрировали, как можно связать CBDC в разных сетях и объединить несколько сетей активов и наличности.

SWIFT нацелена на большее

Наше видение заключается в том, чтобы наши участники могли использовать свое подключение к SWIFT для взаимозаменяемых транзакций с использованием как существующих, так и новых типов активов и валют.

Мы зарекомендовали себя как надежная и эффективная центральная платформа для транзакций с использованием фиатных валют и инструментов ценных бумаг. Сейчас мы продолжаем развивать нашу инфраструктуру, чтобы иметь возможность предлагать нашим участникам одинаковый уровень доступа к новым классам цифровых активов и валют в различных вариантах использования в платежах, ценных бумагах, валюте, торговле и за ее пределами.

Без общепринятой во всем мире цифровой формы денег кассовый этап осуществления расчетов DvP является особенно сложной задачей. Итак, SWIFT ищет способы связать расчеты по токенизированным активам с соответствующим платежным переводом, происходящим в своей сети. Первоначально этап оплаты будет осуществляться с использованием существующих фиатных валют, но позже можно будет использовать токенизированные формы денег, такие как CBDC, RWA, токенизированные деньги коммерческих банков или регулируемые стабильные монеты.

Наконец, тестируются, возможности взаимосвязей, которые могут быть использованы в качестве технического решения для объединения развивающихся банковских сетей, таких как Сеть регулируемых расчетов в США, с другой финансовой инфраструктурой.

Что дальше?

Хотя многое уже достигнуто, очевидно, что предстоит еще много работы.

Совместно с финансовым сообществом SWIFT продолжает разрабатывать технические решения, необходимые для обеспечения взаимодействия и доступа к цифровым активам и валютам. В ближайшие месяцы SWIFT изучит, что внедрение будет означать для рабочих процессов, стандартов и требований рыночной практики, необходимых для достижения масштаба – дополнительная информация появится в преддверии Sibos 2024.

Мы с нетерпением ожидаем будущего цифровых активов и валют в нашей сети и будем продолжать сотрудничать с нашим сообществом, чтобы способствовать прогрессу в этой области.

О SWIFT

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) — это международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Она была основана в 1973 году и объединяет более 11 тысяч финансовых организаций из более чем 200 стран мира.

О RWA

RWA токенизация — это процесс преобразования прав на реальные активы, такие как земля, здания, произведения искусства и драгоценные металлы, в цифровые токены, которые записываются на блокчейне. Каждый токен представляет собой долю владения или право на часть дохода от реального актива. RWA токенизация повышает ликвидность и доступность реальных активов для широкой аудитории инвесторов.