Центробанк РФ определил признаки банковских карт и электронных кошельков, используемых нелегальным бизнесом для принятия платежей. В список видов незаконной деятельности попали форекс-дилеры, финансовые пирамиды, онлайн-казино и лотереи, а также обменники криптовалют.

Банкам рекомендовано блокировать операции или полностью прекращать обслуживание.

Центробанк определил 8 критериев для блокировки банками подозрительных платежей

— Более 10 транзакций в день или более 50 контрагентов в месяц.
— Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
— Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
— Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
— Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
— Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
— Совпадение цифрового отпечатка устройства, которые используют разные физлица.
— Средний остаток денег на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если совпало два и более признаков, то банкам могут заблокировать операции по карте.